pbc
    linkedin

    El SEPBLAC advierte que el “cumplimiento formal” sale caro (Inmobiliaria Nozar 470.000€)

    06 de junio de 2013

    A Principios del mes de mayo, los expertos externos registrados en el SEPBLAC hemos recibido una carta del Director Ejecutivo acompañada de una serie de recomendaciones.

    El SEPBLAC recuerda que no se considerarán adecuadas las políticas, procedimientos y manuales que no estén ajustados a la realidad de la operativa del sujeto obligado, teniendo en cuenta aspectos como el tipo de operativas que se realizan, áreas geográficas y tipo de clientela.

    De este modo, el manual deberá ser lo suficientemente práctico para que el sujeto obligado pueda aplicarlo de la manera sencilla.

    Acogerse a manuales que no son prácticos y con recomendaciones genéricas e ineficaces, no va a evitar las gravísimas sanciones que se pueden imponer al sujeto obligado, que pueden llegar a la responsabilidad penal por imprudencia.

    Un ejemplo reciente en el sector de la intermediación inmobiliaria: 

    En febrero de 2013, el Tribunal Supremos ratificó la Sanción de 470.000€ a Inmobiliaria Nozar, S.A. por deficiencias en su Sistema de PBC:

    • 200.000€ por ausencia de examen de Operaciones Sospechosas
    • 100.000€ por deficiencias en los procedimientos de Control Interno
    • 100.000€ por no conservar digitalmente la documentación
    •    70.000€ por no informar y formar a los empleados de sus obligaciones en PBC                                                                                  

     

     

    www.coreplus.es